「投資を始めてみたいけれど、何から始めればいいかわからない」「できるだけリスクを抑えながら資産運用を始めたい」と考えていませんか？
そんな方におすすめなのが、企業にお金を貸し出す形で運用できる投資サービス「Funds」です。
値動きを頻繁に気にする必要がなく、1円から投資できるファンドもあるため、投資初心者でも始めやすいサービスとして注目されています。
さらに現在は、新規口座開設や条件達成で最大5,000円がもらえるお得なキャンペーンを実施中です。
本記事では、Fundsの特徴やキャンペーンの適用条件までわかりやすく解説します。
Fundsの入会キャンペーン
Funds
| 公式サイト | fundsの新規口座開設はこちら |
| キャンペーン特典 |
最大5,000円（現金） |
| 条件 | ・口座開設：1,000円 ・投資：最大4,000円 |
| 期限 | ※8月20日まで |
Fundsは個人投資家が企業へ間接的に資金を貸し付けられる貸付投資サービスです。
現在、投資デビュー応援キャンペーンとして、口座を開設した方を対象に投資用の現金1,000円分をプレゼントしています。
さらに累計投資額に応じて、投資用の現金を最大4,000円プレゼント中です。
- 累計投資額10万円以上50万円未満：500円
- 累計投資額50万円以上100万円未満：2,000円
- 累計投資額100万円以上：4,000円
Fundsで投資を始めるメリット
少額から投資を始められる
Fundsは投資信託のように1円単位で積立投資を行うサービスではなく、多くのファンドで1万円程度から投資を始められます。
まとまった資金を用意しなくても資産運用をスタートしやすいため、投資初心者にも利用しやすいサービスです。
株式投資では数十万円以上の資金が必要になるケースもありますが、Fundsなら比較的少額で上場企業などが組成するファンドへ投資できます。
そのため投資に興味はあるものの、いきなり大きな金額を運用することに不安を感じている方にも適しています。
まずは少額で投資の仕組みを理解しながら経験を積み、慣れてきたら投資金額を増やしていくことも可能です。
投資初心者でも始めやすいハードルの低さは、Fundsならではの大きな魅力といえるでしょう。
値動きを気にせず運用しやすい
Fundsは株式や投資信託のように日々の価格変動を気にしながら売買する必要がありません。
投資した資金は運用期間中、ファンドを通じて企業へ貸し付けられ、満期まで保有することで運用予定利回りに応じた分配金を受け取る仕組みです。
そのため株価の急落や相場の変動に一喜一憂することなく、比較的落ち着いて資産運用を続けられます。
頻繁にチャートを確認したり、売買のタイミングを考えたりする必要もないため、投資に多くの時間を割けない方にもおすすめです。
忙しい会社員や投資初心者でも取り組みやすく、長期的な資産形成を目指しやすい点が大きなメリットといえるでしょう。
運用予定利回りが事前に分かる
Fundsでは各ファンドの募集時点で、運用予定利回りと運用期間があらかじめ公開されています。
そのため期待できるリターンや、資金が戻ってくる時期を把握したうえで投資先を選べるのが特徴です。
株式投資のように将来の利益が相場次第で大きく変動する投資とは異なり、収益の見通しを立てやすいため、資産運用の計画も立てやすくなるでしょう。
もちろん予定利回りは将来の運用成果を保証するものではなく、元本割れなどのリスクも存在します。
しかし投資前にリターンの目安を確認してリスクとリターンのバランスを考え、自分に合ったファンドを選べる点はFundsの大きな魅力です。
上場企業を中心としたファンドに投資できる
Fundsでは上場企業やそのグループ会社を中心とした企業が資金調達を目的に組成するファンドへ投資できます。
投資先企業の事業内容や財務情報なども確認できるため、企業の信頼性をある程度判断したうえで投資先を選べます。
普段から名前を知っている企業がファンドを募集するケースもあり、投資初心者でも安心感を持って始めやすい点も魅力です。
またFundsでは掲載前に一定の審査が行われているため、個人では投資しにくい企業への貸付投資に手軽に参加できます。
もちろん投資には信用リスクなどが伴いますが、知名度や事業基盤のある企業へ投資できる機会が多いことは、Fundsを利用する大きなメリットのひとつといえるでしょう。
Fundsがおすすめの人
投資初心者
Fundsはこれから資産運用を始めたい投資初心者におすすめのサービスです。
一般的な株式投資のように銘柄選びや売買のタイミングを考える必要がなく、投資した資金は企業への融資として運用されます。
そのため投資経験が少ない方でも比較的始めやすいのが特徴です。
募集時点で予定利回りや運用期間が提示されているため、どのくらいの期間でどれくらいのリターンを目指せるのかイメージしやすい点も魅力です。
投資先の企業情報やファンドの内容も事前に確認できるので、納得したうえで投資判断を行えます。
投資は難しそう、あるいは損をしそうで不安という方でも、シンプルな仕組みで資産運用を始められるため、投資デビューにぴったりのサービスといえるでしょう。
銀行預金より高い利回りを目指したい人
銀行預金だけでは資産がなかなか増えないと感じている方にも、Fundsはおすすめです。
現在の普通預金や定期預金の金利は低水準である一方、Fundsではファンドごとに異なりますが、銀行預金を上回る利回りが期待できる案件が多数用意されています。
もちろん元本保証ではないため損失が発生する可能性はあるものの、投資対象となる企業の情報や財務状況などが公開されており、自分で内容を確認したうえで投資できます。
運用終了後は元本と分配金がまとめて支払われるため、長期的な資産形成にも活用しやすいでしょう。
預金だけでは物足りないが、株式投資ほど大きなリスクは避けたいという方にとって、Fundsは資産運用の選択肢のひとつになります。
株価の値動きに一喜一憂したくない人
株式投資では日々の株価変動によって資産評価額が大きく変わるため、価格を頻繁に確認してしまう方も少なくありません。
一方でFundsは企業への貸付を通じて運用するサービスであることから、株価のように毎日の値動きを気にせずに済みます。
投資後は原則として運用終了まで保有するスタイルとなり、短期的な相場変動に振り回されることなく資産運用を続けることが可能です。
忙しくて相場をチェックする時間がない方や、精神的な負担を減らしながら投資をしたい方にも適しています。
長期的な視点でコツコツ資産を増やしたい、あるいは価格変動によるストレスをできるだけ避けたいと考えている場合は、Fundsのような値動きの少ない投資サービスを検討してみるとよいでしょう。
少額で資産運用を始めたい人
投資を始めたいものの、まとまった資金がないと悩んでいる方にもFundsはおすすめです。
Fundsでは比較的少額から投資できるファンドが多く、無理のない範囲で資産運用をスタートできます。
そのため初めて投資をする方でも大きな負担を感じにくいでしょう。
少額投資であれば万が一損失が発生した場合でも資産への影響を抑えやすく、投資の仕組みや流れを実際に体験しながら学べるメリットがあります。
まずは少ない金額で始めて、サービスや投資スタイルに慣れてから投資額を増やしていくことも可能です。
まずは投資を体験してみたい、家計に無理なく資産運用を始めたいという方にとって、Fundsは投資デビューに適したサービスといえるでしょう。
Fundsよくある質問
Fundsは安全？
Fundsは企業にお金を貸し付けて利息を受け取る、貸付ファンドに投資できるサービスです。
投資先となる企業は運営会社による審査を経て募集されており、事業内容や財務状況などが確認された案件のみが公開されています。
ファンドごとに融資先や資金使途、想定利回り、運用期間などが事前に開示されるため、内容を確認したうえで投資を判断できます。
ただし安全性が高いと言われる一方で、元本保証ではありません。
投資先企業の業績悪化や経営破綻などが発生した場合には、予定どおりの分配金が支払われなかったり、元本の一部または全部が戻らなかったりする可能性があります。
そのため余裕資金で投資を行い、複数のファンドへ分散投資することが大切です。
リスクを理解したうえで利用すれば、投資初心者でも始めやすいサービスといえるでしょう。
最低いくらから投資できる？
Fundsは1円単位ではなく、ファンドごとに定められた最低投資金額から投資できます。
多くのファンドでは1円からではないものの比較的少額から始められるよう設定されており、初めて資産運用に挑戦する方でも利用しやすいのが特徴です。
高額な資金を用意しなくても投資デビューできるため、まずは少額で試してみたい方にも向いています。
ただし最低投資金額や追加投資の条件はファンドによって異なることから、申し込み前に募集ページで確認することが大切です。
人気ファンドは募集開始後すぐに満額となることもあるため、事前に会員登録や本人確認を済ませておくとスムーズに手続きできるでしょう。
少額から経験を積み、投資に慣れてきたら徐々に投資額を増やす方法もおすすめです。
確定申告は必要？
Fundsで受け取る分配金は、原則として税金が源泉徴収された状態で支払われます。
そのため多くの会社員や給与所得者は、Fundsの分配金だけを理由に確定申告が必要になるケースは多くありません。
税金の手続きを自分で行う手間が少ない点は、投資初心者にとってもメリットです。
一方で個人事業主や複数の所得がある方、損益通算や還付を受けたい方などは、確定申告が必要になる場合があります。
税制は変更される可能性があり、最新の情報を確認することも重要です。
自身の状況によって判断が異なるため、不安がある場合は税務署や税理士へ相談すると安心でしょう。
投資を始める前に税金の仕組みも理解しておくことで、より安心して運用を続けられます。
投資したお金はいつ戻ってくる？
Fundsで投資した資金は、ファンドごとに設定された運用期間が終了すると、原則として元本と分配金が支払われます。
運用期間は数か月程度のものから数年程度のものまでさまざまで、募集ページには償還予定日があらかじめ記載されています。
投資前に資金が戻ってくる時期を確認できるため、ライフプランに合わせて投資しやすい点が魅力です。
なお運用期間中は基本的に途中で解約したり、投資資金を自由に引き出したりすることはできません。
そのため生活費や近いうちに使う予定のあるお金ではなく、当面使う予定のない余裕資金で投資することが大切です。
投資期間や資金の使い道を事前に確認し、自分の資産計画に合ったファンドを選ぶことで、安心して運用を続けられるでしょう。
まとめ
Fundsは少額から投資可能で、運用予定利回りが事前に把握でき、投資初心者でも始めやすい資産運用サービスといえます。
株価の値動きを頻繁に気にする必要がなく、安定した運用を目指したい方にも適しています。
現在実施中のキャンペーンを活用すれば、特典として投資用の現金を受け取れるため、お得に投資デビューできる点も魅力です。
これから資産形成を始めたい方や、キャンペーンを活用して少しでもお得に投資を始めたい方は、この機会にFundsへの登録を検討してみてはいかがでしょうか。
投資と節約が趣味。投資に関する情報やNISAに関する内容を発信しています。